Политика противодействия отмыванию доходов

Дата публикации: 06.02.2025

Дата начала действия: 09.02.2025

Актуальная версия документа всегда доступна по адресу qsell.cc/legal/aml-policy

1.1. Настоящая Политика разработана в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иными нормативными актами Российской Федерации.

1.2. QSell не является организацией, подлежащей обязательному контролю по 115-ФЗ, но добровольно реализует меры по идентификации и мониторингу операций в соответствии с требованиями законодательства.

1.3. Все персональные данные пользователей обрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных», Политикой конфиденциальности и иными нормативными актами.

1.4. Платформа вправе изменять настоящую Политику в одностороннем порядке с публикацией новой редакции на сайте не менее чем за 3 дня до вступления изменений в силу.

1.5. Платформа осуществляет внутренний контроль за соблюдением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма.

2.1. Платформа QSell придерживается следующих принципов:

- Неприятие любых форм мошенничества и противоправной деятельности;

- Соблюдение требований законодательства и правил Платформы;

- Мониторинг и выявление подозрительных операций;

- Защита пользователей от мошеннических действий;

- Сотрудничество с правоохранительными органами в установленном порядке;

- Регулярное обновление мер противодействия с учетом изменений законодательства;

- Обеспечение конфиденциальности информации о пользователях и операциях.

2.2. Платформа оставляет за собой право:

- Запрашивать дополнительную информацию у пользователей;

- Отказывать в проведении операций при наличии подозрений;

- Блокировать доступ к Платформе при выявлении нарушений;

- Передавать информацию о нарушениях в правоохранительные органы в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

- Приостанавливать операции до выяснения обстоятельств;

- Требовать подтверждения легальности происхождения средств.

3.1. Базовая идентификация включает:

- Подтверждение email-адреса;

- Принятие условий использования Платформы;

- Подтверждение согласия на обработку персональных данных.

3.2. Дополнительная верификация:

3.2.1. Платформа может запросить дополнительную верификацию в следующих случаях:

- При подозрительной активности;

- При получении обоснованных жалоб;

- При выявлении рисков нарушения правил Платформы;

- По требованию правоохранительных органов;

- При превышении лимитов операций;

- При проведении операций с высоким риском.

3.2.2. Дополнительная верификация может включать:

- Подтверждение личности через документы;

- Подтверждение прав на продаваемые товары/услуги;

- Подтверждение законности деятельности;

- Предоставление дополнительных документов по запросу;

- Подтверждение источника происхождения средств;

- Подтверждение бенефициарного владельца.

4.1. Платформа осуществляет мониторинг операций по следующим критериям:

- Соответствие правилам Платформы;

- Необычный характер операций;

- Несоответствие операций профилю пользователя;

- Частота и объем операций;

- Наличие жалоб от других пользователей;

- Соответствие операций обычной деятельности пользователя;

- Наличие признаков структурирования операций.

4.2. Подозрительными считаются операции:

- Множественные операции между одними и теми же пользователями;

- Операции с признаками фиктивности;

- Операции с признаками обхода правил Платформы;

- Операции с признаками структурирования;

- Операции с использованием анонимных платежных средств;

- Операции с признаками финансирования терроризма.

4.3. При выявлении подозрительных операций Платформа:

- Запрашивает дополнительную информацию;

- Приостанавливает операции до выяснения обстоятельств;

- Отказывает в проведении операций при наличии достаточных оснований;

- Блокирует доступ к Платформе при выявлении нарушений;

- Обеспечивает конфиденциальность принятых мер;

- Уведомляет пользователя о принятых мерах;

- Сохраняет информацию о подозрительных операциях.

5.1. Запрещено использование Платформы для:

- Мошеннических действий;

- Нарушения прав третьих лиц;

- Обхода правил Платформы;

- Проведения фиктивных операций;

- Осуществления незаконной деятельности;

- Финансирования терроризма;

- Легализации доходов, полученных преступным путем.

5.2. Категории запрещенных товаров и услуг:

Полный перечень запрещенных к продаже товаров и услуг содержится в Правилах пользования Платформы (qsell.cc/legal/rules).

5.3. При выявлении нарушений Платформа:

- Блокирует доступ к аккаунту;

- Отменяет подозрительные операции;

- Удерживает средства до выяснения обстоятельств;

- Передает информацию в правоохранительные органы;

- Расторгает договорные отношения с нарушителем;

- Вносит информацию о нарушителе во внутренний реестр;

- Уведомляет пользователя о принятых мерах.

6.1. Платформа обеспечивает:

- Конфиденциальность информации о пользователях и операциях;

- Защиту персональных данных в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ;

- Безопасное хранение информации об операциях;

- Защиту от несанкционированного доступа к информации;

- Регулярное резервное копирование данных;

- Шифрование конфиденциальной информации;

- Контроль доступа к информации.

6.2. Информация может быть предоставлена:

- По запросу правоохранительных органов;

- В рамках судебных разбирательств;

- В иных случаях, предусмотренных законодательством;

- По запросу уполномоченных органов в сфере противодействия легализации доходов.

6.3. Срок хранения информации:

- Информация о пользователях хранится в течение 5 лет после прекращения отношений;

- Информация о подозрительных операциях хранится в течение 5 лет;

- Документы по идентификации хранятся в течение 5 лет после прекращения отношений.

7.1. Настоящая Политика является публичным документом и размещается на сайте Платформы.

7.2. Платформа оставляет за собой право вносить изменения в Политику с уведомлением пользователей за 3 дня до вступления изменений в силу.

7.3. Пользователи обязаны регулярно знакомиться с актуальной версией Политики.

7.4. Использование Платформы означает согласие с положениями настоящей Политики.

7.5. По всем вопросам, связанным с исполнением настоящей Политики, следует обращаться в службу поддержки: contacts@qsell.cc

7.6. Настоящая Политика составлена на русском языке и может быть переведена на другие языки. В случае расхождения русскоязычной версии Политики и версии на ином языке, применяются положения русскоязычной версии.

7.7. Недействительность одного или нескольких положений Политики не влечет недействительности остальных положений.

7.8. Связанные документы:

- Публичная оферта (https://qsell.cc/legal/public-oferta)

- Агентский договор (https://qsell.cc/legal/agreement)

- Правила размещения товаров и услуг (https://qsell.cc/legal/rules)

- Политика конфиденциальности (https://qsell.cc/legal/privacy-policy)

- Политика фискализации (https://qsell.cc/legal/fiscalization)