Политика противодействия отмыванию доходов

Дата публикации: 06.02.2025

Дата начала действия: 09.02.2025

Актуальная версия документа всегда доступна по адресу qsell.cc/legal/aml-policy

1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов (далее — «Политика») является неотъемлемой частью Публичной оферты Платформы QSell и разработана в соответствии с:

- Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Публичной офертой Платформы QSell;

- Агентским договором Платформы QSell.

1.2. Цели Политики:

- Предотвращение использования Платформы для легализации доходов, полученных преступным путем;

- Минимизация рисков вовлечения Платформы в схемы мошенничества;

- Обеспечение безопасности операций на Платформе;

- Защита репутации Платформы и её пользователей.

2.1. Платформа QSell придерживается следующих принципов:

- Неприятие любых форм мошенничества и противоправной деятельности;

- Соблюдение требований законодательства и правил Платформы;

- Мониторинг и выявление подозрительных операций;

- Защита пользователей от мошеннических действий;

- Сотрудничество с правоохранительными органами в установленном порядке.

2.2. Платформа оставляет за собой право:

- Запрашивать дополнительную информацию у пользователей;

- Отказывать в проведении операций при наличии подозрений;

- Блокировать доступ к Платформе при выявлении нарушений;

- Передавать информацию о нарушениях в правоохранительные органы;

- Требовать возмещения убытков, возникших в результате нарушения пользователем настоящей Политики.

3.1. Базовая идентификация включает:

- Подтверждение email-адреса;

- Подтверждение номера телефона (при необходимости);

- Принятие условий использования Платформы.

3.2. Дополнительная верификация:

3.2.1. Платформа может запросить дополнительную верификацию в следующих случаях:

- При подозрительной активности;

- При получении обоснованных жалоб;

- При выявлении рисков нарушения правил Платформы;

- По требованию правоохранительных органов.

3.2.2. Дополнительная верификация может включать:

- Подтверждение личности через документы;

- Подтверждение прав на продаваемые товары/услуги;

- Подтверждение законности деятельности;

- Предоставление дополнительных документов по запросу.

4.1. Платформа осуществляет мониторинг операций по следующим критериям:

- Соответствие правилам Платформы;

- Необычный характер операций;

- Несоответствие операций профилю пользователя;

- Частота и объем операций;

- Наличие жалоб от других пользователей.

4.2. Подозрительными считаются операции:

- Множественные операции между одними и теми же пользователями;

- Операции с признаками фиктивности;

- Операции с признаками обхода правил Платформы.

4.3. При выявлении подозрительных операций Платформа:

- Запрашивает дополнительную информацию;

- Приостанавливает операции до выяснения обстоятельств;

- Отказывает в проведении операций при наличии достаточных оснований;

- Блокирует доступ к Платформе при выявлении нарушений;

- Обеспечивает конфиденциальность принятых мер.

5.1. Запрещено использование Платформы для:

- Мошеннических действий;

- Нарушения прав третьих лиц;

- Обхода правил Платформы;

- Проведения фиктивных операций;

- Осуществления незаконной деятельности.

5.2. Категории запрещенных товаров и услуг:

Полный перечень запрещенных к продаже товаров и услуг содержится в Правилах пользования Платформы (qsell.cc/legal/rules).

5.3. При выявлении нарушений Платформа:

- Блокирует доступ к аккаунту;

- Отменяет подозрительные операции;

- Удерживает средства до выяснения обстоятельств;

- Передает информацию в правоохранительные органы;

- Расторгает договорные отношения с нарушителем.

6.1. Платформа обеспечивает:

- Конфиденциальность информации о пользователях и операциях;

- Защиту персональных данных в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ;

- Безопасное хранение информации об операциях;

- Защиту от несанкционированного доступа к информации.

6.2. Информация может быть предоставлена:

- По запросу правоохранительных органов;

- В рамках судебных разбирательств;

- В иных случаях, предусмотренных законодательством.

7.1. Настоящая Политика является публичным документом и размещается на сайте Платформы.

7.2. Платформа оставляет за собой право вносить изменения в Политику с уведомлением пользователей за 3 дня до вступления изменений в силу.

7.3. Пользователи обязаны регулярно знакомиться с актуальной версией Политики.

7.4. Использование Платформы означает согласие с положениями настоящей Политики.

7.5. По всем вопросам, связанным с исполнением настоящей Политики, следует обращаться в службу поддержки: contacts@qsell.cc

7.6. Настоящая Политика составлена на русском языке и может быть переведена на другие языки. В случае расхождения русскоязычной версии Политики и версии на ином языке, применяются положения русскоязычной версии.

7.7. Недействительность одного или нескольких положений Политики не влечет недействительности остальных положений.

7.8. Связанные документы:

- Публичная оферта (https://qsell.cc/legal/public-oferta)

- Агентский договор (https://qsell.cc/legal/agreement)

- Правила размещения товаров и услуг (https://qsell.cc/legal/rules)

- Политика фискализации (https://qsell.cc/legal/fiscalization)